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第四章 藉助他人的智慧,累積自己的戰力
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很多新手常在問的問題是,我什麼都不懂,那我該怎麼辦?很多人在小聚會時也會問說,有沒有簡單的方法可以從股市賺到錢,可是月風的答案通常他們都不想聽,也不想接受,月風給的答案是如果你完全沒有交易過股票,你最好的方式就是找一個好的營業員,先了解股市的遊戲規則,至少你要懂得法規及下單軟體如何操作,至少你要懂得每一檔位跳動代表什麼意義,個位數的股票及10塊的股票及50塊的股票跳動一檔都是不一樣的等等這些很基本的道理
如果你完全不懂,那你必須先找個營業員教你,除權息是何意?參加除權息須繳多少稅金?減、增資的什麼意思?會對股票有何影響?又或是什麼樣的股票會暫停交易?或是分盤交易?還有什麼東西是盤後交易?及零股交易?這些問題是非常基礎的,但你必須去了解
新手投資朋友,你必須找到認真且又願意耐心跟你解釋這些基礎知識的營業員,由他代領你從最基礎的那個段落開始你進入股市的大門。
以前月風第一次到證券公司的時候,是被月風母親的朋友帶去的,在去證券公司之前,月風也看了巴菲特的書籍,談到很多長期投資的一些觀念,可是當月風真正進入市場,看到的是花花綠綠,漲漲跌跌的景象,坦白說當時月風什麼都看不懂,螢幕上的字,除了國字之外,什麼都看不懂,然後就當場被很多散戶笑說:你什麼都看不懂你來幹嘛?你不該來這吃人的市場,月風當天受到很大的打擊,原來自已心中想像的股市,跟現實的市場,差距這麼大,從那天開始月風便著手研究所有跟證券有關的一切,股票漲跌是什麼東西?證券軟體要怎麼用?怎麼看?
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相信我,很多人就算會買賣股票,但對券商軟體的功能,大部份都不知道要如何使用。至少你找到券商並開完戶後,你會得到免費使用軟體的權利,你要作好一份工作,好歹得先把工具都搞懂吧!如果連工具都不會使用,你要如何賺錢呢?另外很多朋友雖搞懂了這些東西,但他遲遲不懂怎麼賺錢,所以我們常會聽到這類投資人提出這樣的問題,"有沒有簡單的方法適合新手可以賺錢",其實股票市場別說是新手,就算老手、專家等大多數人也賺不到錢,怎會有讓新手輕輕鬆鬆賺錢的方法呢?
如果有輕輕鬆鬆賺錢的方法,那世界上還會有窮人嗎?所以月風常說一句話,世界上有很賺錢的工作,也有很輕鬆的工作,絕對沒有又輕鬆又可以很賺錢的工作。 有沒有又輕鬆又簡單的方法?有,你把錢放銀行,台灣股市約每十年會有個大循環,在大循環來臨的時候,例如你在3-4000點購買股票,然後等個3-5年,等股票漲上去你在賣出,在等個6-7年大循環又到低檔再買進,再等3-5年循環上去賣出,如此操作一定會賺錢,這是很確定會賺錢的方式,可是大多數人不能接受,因為大家會覺得"太慢了",但問題是,這些人天天在市場不斷殺進殺出,真的有賺到錢嗎?還是沒有賺到錢嘛,有些人賺賺賠賠最後回到原點,還算是不錯,有些人甚至連原始本金都保不住
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可是如果你在30-40年期間,你都保持10年一次的交易循環節奏走,你真的會賺到錢。雖然這方法交易節奏很慢,卻真的能因此賺到錢。 若你希望賺錢更快,其實也很簡單,就去學一些更利害的方式,很多人說基本面、籌碼面、公司財報等我都不懂要怎麼辦,月風的答案很簡單,你不懂就去看看有誰真正懂,去請教他,若你身邊有研究這些東西的人,他也真的對這些內容及分析很了解,並且有一套自已的心法,最重要的是他有賺到錢,那你可以請教他
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可是很多人很好玩,他想投資卻不去問這方面的贏家,而是去問爸媽、朋友,問題是你的爸媽、朋友他們有從投資中賺到錢嗎?絕大多數是沒有嘛!如果你的爸媽是投資股票及房產的專家,想必身家上億,那你還需要學投資嗎?相反地,你回家去問一些沒在投資領域成功的人,有何意義?你不去問真正懂或專業的人,反而去問一個完全不懂並希望他能給你專業建議,你覺得你會因此得到什麼?這邏輯不是很簡單嗎? 對於交易規則法規不懂,當然是問營業員,對於股市賺錢的方式不了解,你可以請教真正賺到錢的人,但重點就怕你胡亂尋找資訊,網路上令人眼花瞭亂的資訊,通常是有毒且會害人,假如輕輕鬆鬆就能在股市賺到錢,台灣不會有人去創業當老闆,也不會有上班族了,在股市賺錢是有可能,但是很辛苦的事情,而如果你又已經上了年紀,且又有了家庭,在股市賺錢這件事對你而言,挑戰性一定更大,很多事情要從小就學,如體操、跳舞、下棋等,很多事情若沒有從小建立基礎,等到長再來做,會覺得很累,且很難達到同一領域的顛峰,所以若是家中有小孩,或是正處青年時期,那你一定要在年紀輕的時候,為他在投資方面打好基礎,多讓他學習並練習去吸收這方面的資訊,這將對他未來的人生,有非常大的建樹。
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4-2
有一句話說得好,風大了,豬也會起飛,當大颱風來的時候,就算是一隻很笨重的豬也會被吹到天上。同樣的運氣來的時候,擋也擋不住。問題是,到底在股市賺錢的投資人是靠運氣在賺錢?還是靠實力在賺錢?
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我們去澳門或是其他賭場賭博,看的到手氣旺,也看的到手氣背的,如果你跟很旺的人一起下,他押什麼你就押什麼,很有機會那個晚上你就會賺到錢。但同樣的,風水輪流轉,如果這個人不再旺了,你能不能第一時間看出來,然後果斷的去尋找下一個正在走運的人?像這樣子插花的哲學,跟單的哲學也是投資上的一種方式。
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在科技業也好,太陽能也好,或是各種產業當紅的時候,都出現過非常有名的明星分析師、外資分析師,比如早期的金磚四國,可是當這個浪潮過了之後,這些分析師的名聲跟身價也隨著浪潮一樣下跌,所以我常說,就算跟著贏家的腳步,還是要有自己的原則,因為市場上的贏家不見得會一路贏下去,當你發現過去很厲害的人,他的分析方式已經過時,或是績效已經下降,你要懂得適時的調整自己的投資方式。就好比早期主力年代,台灣的四大天王是喊水會結凍的。可是慢慢隨著科技業領導著台灣股市的興衰,以及傳統的主力炒作土地資產的方式不再流行,可是很多沒有跟著時代潮流,與時俱進的主力,沒有走往科技業發展的主力,慢慢的就在市場中消失。

有一句話說得很好叫做天下沒有白吃的午餐,不管你對市場投入再多的投入跟研究,只要你有一段時間,離市場有距離,沒有像以前一樣汲汲營營的花時間在研究做功課,那你過去有的投資方法,未必就能夠跟得上市場改變的腳步,所以我們要不斷的提醒自己,就算過去保有成功,也要隨時保持戒慎恐懼的心態,因為市場是活的,是變動的,市場會隨著世代交替而做改變,永遠去了解年輕人跟下一個世代的想法,在股市上面才能持盈保泰。這個世界上沒有所謂真正能夠預測未來的神,就算是巴菲特也常說他沒有預見未來的能力,就算是很有名的市場贏家,比如索羅斯也好,科斯托蘭尼也好,都有在市場上受過重傷,但這些人在失敗中懂得學習,知道自己問題發生在什麼地方而慢慢調整腳步,通常都有東山再起的時候。
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月風也常常跟投資朋友聊,一般投資人最好的老師,就是自己的交易證券帳戶,你只要常常檢視自己的交易,每筆交易訊問自己,我為什麼買進,為什麼賣出,以及寫下當時的想法,你就很容易在自己的交易中找到賺錢的方式。
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當每支股票買進時,你能夠寫下買進原因,寫下賣出原因,甚至解釋當時的心態,是貪心?是害怕?是躁進,還是事後追高,不管哪一樣的原因,只要你虧損,你要總結起來不再犯一樣的錯。不管哪一樣的原因,只要你賺錢,你就可以思考,下次能不能用一樣的方式賺到錢?慢慢的我們把過錯淘汰,慢慢的我們把好的方式去蕪存菁,交易起來就會勝率更高,並持續的穩定獲利。
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以前很多人都會用套利的方式交易,比如說一樣電子股上漲,早期可能友達跟奇美,台積電跟聯電,都有所謂的比價效應,很多人會利用買台積電,放空聯電;買進友達放空奇美做交易,但時間一久,這些公司的連動性已經慢慢不再,所以早期這些法人使用的套利模式,慢慢的也消除了。如果你沒有與時俱進去更新自己的方式,那很可能你過去賺錢的方式,一旦消失,那你賺錢的速度就會大幅下降,所以最重要的事情還是先建立自己的投資邏輯,然後慢慢地去掌握基本面、技術面、又或是籌碼面的知識,培養對金融交易的興趣,以及對這些事情常常保持關心的心態,慢慢提高交易技術的等級與熟練度,這樣才是在股市長年持盈保泰的穩健方式。
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4-3
股市是一面照妖鏡,也是人性的試煉場。在股市裡賺錢或賠錢都是很正常的事,但大多數時人性都會左右理性。在股票市場,若任由人性主宰,往往只會是輸家。在國際足球賽裡,守門員是非常重要的職位。守門員的訓練與他人不同,當球飛向自己時要撲過去,而不是依著人性躲開,因此好的守門員之所以值錢的原因,就是他們能克服自己的本能。
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在股票市場也是同樣的觀念,如任由本能主宰,往往是輸家。一般人大多屬於好逸惡勞,人性的懶惰、急躁、不守原則、無紀律、三分鐘熱度,總是希望事情盡快達成不願腳踏實地,總是堅信自己的想法,聽不進他人的建議。這些先天的人性缺失,都與想在股市獲利相衝突。
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若想在股市快速賺錢,卻沒經過長期訓練克服自己的人性,只能憑著自己的運氣,是一件非常危險的事,故無論是用哪種方式在股市賺錢,基本面、技術面,或是籌碼面,不管是哪種方式,真正的贏家總是自律的,有良好的自我管理
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在股市我們常看到自己情緒的波動,恐懼、貪婪、痛苦、害怕、懷疑、猜忌、興奮、懊惱或期待。當得到消息賺錢了特別開心,但當得到消息賠錢後卻會特別憤怒,覺得自己受到欺騙
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有原則的交易者不會在乎市場上的消息及聽到的結果,而是思考會什麼要照著消息做決定,市場上謠言滿天飛,有真有假,十個人的明牌有五檔上漲有五檔下跌,難道買到下跌的就是別人的錯嗎?我們身處中間的過程,全無責任嗎?習慣推卸責任,在生活上輕鬆,但在交易上卻會帶來痛苦。因為人性先天便缺乏在股市交易成功的特質,再加上人會被自己的情緒左右,故股市真正的輸贏並非因分析能力而斷,也並非得到消息的準確,而是對於自己人性的了解及做出最好最有效的管理。
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無論是情緒、資金的管理都會左右在市場的成敗。若交易時間並非用月、季、年作單位,而是以五年、十年、二十年觀察,真正能賺錢的人與運氣的關係相對減少很多。
原因是當時間拉長,一兩次靠著運氣能賺錢,但交易次數是數十次、數百次時,運氣便相顯得不重要,每個人都有自己的罩門,每個人都有自己對自己一定個控制的能力,但當自己交易的部位超過自己的控制能力時,就算自己有再好的技術分析、財務分析都沒用,因為一個無法控制自己情緒的人是無法在市場賺錢的。
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投資人在檢視自己帳戶、看自己交易明細時,也同時在檢視自己的交易邏輯是否有問題、是否有耐心等待真的好的機會、是否有遵守紀律只買強勢股、資金控管是否正確、是否只用固定的金額交易,還是在喜歡的交易上豪賭、在不喜歡的交易上降低部位,但最後市場的反應卻事與願違,或是做不該做的交易,認為賠小錢無所謂,但累積起來卻變成大錢
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所有人性的缺點都反映在最後的損益表上,也反映在自己的生活中,只是生活中人性的缺點可靠著少與人接觸掩飾,但交易上卻騙不了自己。在股市,面對的不只是市場,還有對自己人性的挑戰,磨練的是自己的心性、耐性。
交易者最大的對手便是自己。若無法駕馭自己,便無法打敗市場。市場有軌跡、脈絡可追尋,但人性失控往往無徵兆。歷史總一再重複,但每當發生的當下,當局者迷、旁觀者清,何況當時會有許多與自己相同,身在局裡的人。有時人的際遇是被身邊的人影響所失去。
容易被他人影響的投資人,在操作心理上,常常是在重要時刻不知該如何是好,無法在心堭o到明確的答案,在市場也無法看出市場透露的訊息,自然也無法做出正確的操作,而沒有正確的操作便沒有正確的獲利。
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大多數交易者是盲目的,尤其是散戶,散戶投資人一但參與交易,便容易把主觀意識帶入、無法維持交易所需的中立和客觀
當買進一檔股票,就有各種理由看好他,會不斷說服自己、不斷為自己的理論佐證,但無論市場漲跌皆與你無關,你只是參與金錢洪流的投資人,但許多人一旦賺錢便把功勞歸給自己、賠錢把責任推給市場、政府、社會,以避免自己內心承擔的責任,像這樣的投資人在市場上永遠不會進步。
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若交易是從新聞消息、電視、朋友來,一旦從股市獲利便會習慣此方式。此方式非常輕鬆,聽從他人建議買進,只要賠錢是別人的責任,賺錢則是自己做出正確的判斷。當養成這種習慣不為自己負責,便是交易退步的開始。
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當對買進的股票出現執念,會認為這檔股票真的很好,當看到壞消息時會說服自己利空已經出盡,不用害怕,看到下跌會認為是正常技術修正,跌得夠深會說服自己長線投資,日後還會上漲。大多數人對於承認自己看錯是非常困難的,因停損本身便是否定自己決定的舉動,但人很難否定自己、承認自己在交易上懂得太少。為了持續在內心說服自己是聰明人,想在市場上偽裝自己的睿智,最後的代價往往是帳戶的損失。
圖像裡可能有1 人、坐下

金融操作的可怕之處
就是把一生的痛苦壓縮在短短的幾天
金融操作的可愛之處
就是把一生的快樂短短幾天讓你品嚐



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sagemao
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  回覆時間 2017/11/19 08:06:58


Sage Mao



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