錢你到底要往哪裡去?
本篇為不負責任看法
下大雨了請喝杯咖啡慢慢詳讀....

--- 以下為點數或專屬內容 ---

這一二個月台股量縮
操作難度增加不少
因此只有將遠光望向一些比較有利基的股票身上
等了很久
目前第一金已經公告現增了

第一金(2892)公告除權息及現增資訊了：
1.除權息日：7/31
2.現增：預計16億股，原股東每1000股可認129.60006216股
4.最後過戶日:104年8月3日。

把我寫的片段貼上來一下
做個整理

第一金現增應該很多人虎視眈眈
最後過戶日為8月3日
但8/2日與8/1日是假日
應此最後買進的時間應該是7/30日
但7/31是除權息
很多人都不想繳健保補充費加上扣抵稅率減半
想要棄息就會喪失現增資格
你只能參加除權息才有現增資格

這就是強迫中獎
這個日子訂的真高招阿
看你還敢不敢棄權息

第一金現增
目前看起來定價是14.5元
尚未公告只是從網路上來看應該是這個價位
我本來還以為15元ㄌ

如以19元來說除完權息
為17.1元
價差2.6元不可不多
而且以買張可認股
暫定每仟股認購新股129.60006216股

誘因又比今年合庫證劵更大

而這次定的時間點之巧妙
想現增就不得不參加除權息
在7/30之前股價應該是易漲難跌

近幾年來金融股獲利不差
有基本面支撐
參加現增的投資人最後也都得到不錯的報酬

所以更加深了這一次現增的熱度

而這一次也是今年目前來看最肥咖的現增

從往例金融股的現增與今年合庫的現增來看股價
這次此檔的現增必然引起千推雪
尤其現在又流行存金融股......

這次第一金的操作上分為2階段

第一階段是除權息前
第二階段是除權息後

一般短期會買進這檔股票的人著眼的是現增的價差
如果你是個投資者你就會計算

第一金除權息又綁現增
我們來試算到底划不划算

假設買進100張第一金19元
1900000元

拿到以14.5元認購12.96張
12.96張以除權息後17.18元計算
17.18-14.5=2.68元
2680元*12.96=34732.8元現增100張可得到的價差獲利

但參加除息拿到股子與現金為135000元
扣2%健保補充保費2700元
手續費19*100*1.425*0.28=758元*2
交易稅19*100*0.3=570元
758+758+570=2086元

交易成本+補充保費=4786元
現增利潤34732-29946=29946元

而為什麼第一金我是以19元下去計算
除權息參考價為17.18元
因為現增前走高是合理的
所以價格應該不是17.18元
但還是以17.18元為基礎去計算

因為現增資格拿到後
股價必定往下壓
這時就看除權息的效應是否化得掉賣壓
尤其第一金籌碼比合庫金亂加上員工賣壓

再來談談今年的扣抵稅率減半與綜合所得稅提高至45%

第一金扣抵稅率網路去年找到的資料是3.64%
今年推估是5.34%
真的事低到不行
所以扣抵稅率減半就直接加上去就好了沒什麼分析的必要
當然
小散戶如果以稅率低的戶頭買相信會更有利
如果是外資當然非買進不可沒健保補充費是用稅率又比大戶低

再來是操作策略的擬定
目前僅剩9個交易日
但
第一金現增價格目前還未公告
所以真正的推升買盤尚未真正發酵
預估
公告現增價後為第一波
而且
7/30有人會為了搶現資資格買入

除權息前棄權賣壓應該不大
但除權息後的當天就是考驗摟

7/30前第一金價格將是易漲難跌
為了避免風險7/30前有獲利當然就拔檔

如價格波動不大
參加現增

我們由合庫來模擬第一金狀況

合庫分成兩部分來看
現增前也就是1/30日取的現增資格最後一天
股價狹幅盤整只有1/30日那一天小小拉高
所以合庫現增到最後過戶日T+2
股價沒跌但小幅拉高

我們來看第一金
不僅現增綁除權息(通常金融股除權息前都會小幅拉高)
這次認股數每張高達129.6股
價差比合庫更誘人
現增前必亦漲難跌
尤其7/30更是關鍵日

而合庫現增後狀況

現增後進入繳款期股價開始微微壓低
加上被融劵放空鎖單
但現增價14.5元也沒跌破都維持16元以上價差
認購完畢後真正的賣壓在於

合庫金現增股款繳納憑證3/27起開始買賣
(104/03/26 08:51:57)
增資股大量出籠股價壓低
而15.75也是最低價

從上面來看現增的走勢

1.現增前進入幾乎高勝算無敵時間尤其又是現增綁除權息
但股價最高點未必出現於7/30日

2.現增後再繳款期間仍有一定勝算
(這更加深大部分人去參加除權息與現增)

3.增資股正是出籠仍未跌破現增價但股價也是往下挫低
至15.75元
第一金在價差與增資數量比合庫還大加上籌碼比合庫亂
增資股出籠前一定會跌得比合庫更重

綜合以上結論
我們的操作策略就很清楚
除權息前買進
7/30前有高點可以逢高出或脫減碼
因為這是最美好的時間

除權息後第一天股價就會大幅跌落
但基本買盤仍舊存在
看壓低多少再做策略鎖單

有參加增資股者當然鎖單鎖住利潤

增資股出籠前請先避開

而第一金更遙遠的未來會如何
還是取決於基本面的獲利狀況
存股者可以於增資股出籠股價被大幅壓低時買入
分散時間下半年各低點分批布局

1 2468 華經 11.65 ▲1.05 +9.91% 11.65 10.55 1.10 599 0.0685
2 1789 神隆 38.85 ▲3.50 +9.90% 38.85 35.50 3.35 6,558 2.4953
3 3617 碩天 72.50 △6.00 +9.02% 73.10 66.70 6.40 1,197 0.8492
4 3694 海華 21.65 △1.25 +6.13% 21.90 20.35 1.55 6,196 1.3191
5 1707 葡萄王 246.00 △13.00 +5.58% 255.00 231.00 24.00 3,347 8.0351
6 2444 友旺 17.15 △0.90 +5.54% 17.70 16.30 1.40 3,471 0.5977
7 3130 一零四 163.00 △8.00 +5.16% 164.50 155.00 9.50 339 0.5396
8 9924 福興 37.60 △1.65 +4.59% 38.15 36.25 1.90 1,130 0.4219
9 1805 寶徠 7.85 △0.34 +4.53% 7.87 7.60 0.27 31 0.0024
10 1704 榮化 19.40 △0.80 +4.30% 19.60 18.75 0.85 5,013 0.9655
11 2324 仁寶 23.30 △0.95 +4.25% 23.40 22.50 0.90 19,816 4.5874
12 2457 飛宏 11.25 △0.45 +4.17% 11.25 10.75 0.50 724 0.0797
13 6214 精誠 62.50 △2.30 +3.82% 63.20 60.40 2.80 8,227 5.1328
14 2028 威致 1.40 △0.05 +3.70% 1.40 1.23 0.17 534 0.0070
15 1710 東聯 21.20 △0.75 +3.67% 21.45 20.45 1.00 1,659 0.3500
16 1453 大將 11.80 △0.40 +3.51% 12.30 11.55 0.75 2,014 0.2413
17 9910 豐泰 167.00 △5.50 +3.41% 167.00 162.50 4.50 3,457 5.7075
18 4984 F-科納 40.10 △1.30 +3.35% 41.25 39.20 2.05 2,114 0.8530
19 6409 旭隼 388.50 △12.50 +3.32% 389.00 376.00 13.00 206 0.7899
20 1734 杏輝 31.45 △1.00 +3.28% 31.45 30.40 1.05 984 0.3058
21 3533 嘉澤 114.00 △3.50 +3.17% 115.00 112.00 3.00 3,232 3.6770
22 1783 和康生 26.00 △0.80 +3.17% 26.30 25.40 0.90 138 0.0358
23 1310 台苯 14.90 △0.45 +3.11% 15.10 14.50 0.60 3,898 0.5808
24 8427 F-基勝 44.10 △1.30 +3.04% 44.15 42.80 1.35 98 0.0427
25 1337 F-再生 18.70 △0.55 +3.03% 18.70 18.10 0.60 1,708 0.3162
26 8101 華冠 9.99 △0.29 +2.99% 10.00 9.37 0.63 3,636 0.3578
27 1309 台達化 8.17 △0.23 +2.90% 8.20 7.97 0.23 480 0.0389
28 3376 新日興 86.50 △2.40 +2.85% 86.50 84.10 2.40 1,254 1.0712
29 2547 日勝生 14.75 △0.40 +2.79% 14.75 14.30 0.45 2,590 0.3761
30 6505 台塑化 78.20 △2.10 +2.76% 78.30 75.90 2.40 3,871 2.9993
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