相關個股:富邦金(2881)、國泰金(2882)、元大金(2885)、中信金(2891)
台灣金融業在2024年繳出亮眼成績單,14家金控公司前11月合計獲利達到新高的5,714億元,較2023年全年3,653億元大幅成長近六成,展現了後疫情時代金融業的強勁復甦。
其中,富邦金控以1,406.5億元的獲利穩居龍頭,國泰金控以1,131億元緊隨其後,中信金控以683.27億元排名第三。以銀行、壽險和證券等多元業務為核心的金控巨頭,在市場波動中展現了穩定的獲利能力。
金融股殖利率走高 投資人熱切關注
展望2025年,金融股的現金股利預計將有所提升,平均現金殖利率達到4.3%。其中,中信金殖利率預估最高,達5%;元大金、國泰金和富邦金則預測達4.5%,對偏好穩定收益的投資人來說,吸引力十足。
財經專家詹璇依表示,隨著美國聯準會預計進入降息循環,銀行業的借貸需求將隨之提升,進一步推升金融業的業績表現。她指出,金融股不僅配息穩定,還具有抗跌性,尤其在經濟循環波動中更顯優勢,適合長期投資者布局。
ETF布局,分散風險
除了直接投資個股外,詹璇依建議,投資人也可透過金融股ETF參與市場行情,例如0055(富邦金融)和00701(國泰永續高股息),這類產品不僅分散投資風險,還能鎖定穩定的股息收入。
此外,她也提醒投資人需持續關注全球總體經濟的變化,尤其是美國政治情勢對金融股可能造成的影響。儘管景氣逐步回溫,但若地緣政治風險升高,仍可能對金融市場造成波動,需謹慎評估風險。
金融業新亮點:數位轉型與創新服務
除了穩健的財務表現,台灣的金控業者也加速推動數位轉型,致力於為客戶提供更便捷的金融服務。富邦金與國泰金等領頭羊紛紛投資於AI技術與區塊鏈應用,提升客戶體驗並優化風險控管。
例如,富邦金控推出的智慧理財平台獲得市場好評,而國泰金控則藉由數位保險服務大幅提升客戶滲透率。此外,隨著ESG(環境、社會、治理)理念在全球崛起,台灣金融業也積極融入永續發展策略,吸引更多國際資金流入。
投資策略的關鍵
在目前高殖利率與景氣復甦的背景下,金融股成為市場關注的焦點。不論是短期追求現金回報,還是長期持有以享受資本增值,投資人都應審慎選擇適合的標的,並配合自身風險承受能力進行配置。
2025年的金融市場,將是挑戰與機遇並存的一年。投資人若能靈活運用資源、緊跟市場趨勢,將有機會在這波金融股熱潮中取得不俗的回報。