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升息時代|金融股當道謝晨彥股怪教授

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升息之後金融股繼續存?

美國聯準會今年累計已升息6碼,國際股市波動也隨之擴大,短線來說不論是哪一個產業,升息都屬於不利的因素。

但是對於金融股來說,升息將引導利差擴大,淨利息收入增加可挹注獲利,長線來說,升息對金融股往往是利多。因此在升息的訊息釋出後,經常會看到金融股的表現會優於其他族群,原因就在於鎖定長期配息的資金,會利用股市整體修正時逢低承接金融股。


中國不升息金融也能存?

中國人行雖然走的是寬鬆政策,但正因為中央力推刺激政策鼓勵企業貸款,企業跟銀行借越多錢,未來的利息收益同樣對銀行收益有正向發展。此外,景氣一旦開始回溫,證券、財富管理的業務需求也會隨之增長。所以,若是以穩定配息為目的,中國的金融股同樣合適。


高通膨下的高股息投資

隨著全球通膨持續升溫,各國央行也積極推動緊縮政策,因此市場資金也紛紛棄成長股而去,轉為擁抱穩定配息的高股息標的。

但高股息投資如果基期過高,能夠回收的利潤也就相對有限,放眼歐美或是台灣,殖利率能超過4%的標的已寥寥無幾,更何況基期過高,還得擔心領了股息卻賠了股價。因此基期相對低的中國高股息率指數,自然成為近期外資湧入的標的。


琤秅什穈牧悎妓v指數

2022年6月指數的年度調整,將成分股做了不少調整,這也是指數型投資的優勢,會自動汰弱留強。

目前前十大成分股分別是民生銀行、中信股份、建滔積層板、人民保險、中信銀行、中國神華、建滔集團、中國信達、越秀地產,以及光大銀行。其中有5檔是金融相關,而整體的產業配置,金融業占比也拉高到39.4%。

而前幾大金融的成分股股息率,根據各家企業的資料來看,除了人民保險僅7.9%之外,其他銀行股普遍都有8至9%的股息率。低基期又有高殖利率,相當適合作為對抗通膨的投資工具。


(以上資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人請自行承擔交易風險)



(圖:民生銀行;來源:XQ全球贏家)



(圖:人民保險;來源:XQ全球贏家)



(圖:中信中國高股息;來源:XQ全球贏家)

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