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作者:GKFXPrime

假設現在你有1萬美金,約27.7萬新臺幣(對的,這只是白日夢啦),你會選擇用來進行外匯期貨合約投資,還是用來投資加密貨幣?把你的決定藏在心底,不用告訴我們,本文並不是鼓動任何一項投資,而是想基於一些事實給讀者分析兩者差別。


初出茅廬VS久經風霜考驗

近期加密貨幣的新聞非常火爆,比特幣這個曾經的焦點已經成了明日黃花。DOGE狗狗幣 SHIB柴犬幣(戲稱屎幣)因被富豪明星的推特和言論不斷推動,已經成了明星貨幣。有人戲稱,從廉價山寨幣走向炙手可熱的明星幣,屎幣只用了2天。這就是加密貨幣市場的現象,存在時間非常短的貨幣更容易被投機炒作。
 


即使是創出歷史新高的ETH乙太坊,ICO至今也只有7年的時間。狗狗幣2013年12月6日推出,至今大約8年的時間。當前,比特幣被認為是最早的加密貨幣,於2009年推出。從時間跨度上看,顯然已經無法匹敵法定貨幣。

目前世界各國的法定貨幣以不可兌換的紙幣或硬幣為主。也就是說法定貨幣的價值來自擁有者相信貨幣將來能維持其購買力,拿著這些紙幣去央行,也兌換不出什麼。現代貨幣的背後靠的是政府信用擔保作為支撐。


外匯主要貨幣中歷史最為悠久的恐怕要數英鎊。從1793年開始,英格蘭銀行作為英國的中央銀行開始逐步發行帶有固定面額的紙幣。英鎊誕生的前一年,美元誕生,當時美元紙幣還能兌換黃金。在1971年尼克森政府結束了美元與黃金的可兌換性,之後美元無法兌換任何東西。


法定貨幣本質上就是一張紙,他的購買力是由央行或者政府的法令授予的。這背後其實也是國家或者政府經濟實力地位的體現。在1800s,英國經濟收入占到世界的20%,控制世界40%的資源,英鎊是當時的巔峰貨幣。第二次工業革命後,美元開啟對於英鎊地位的挑戰。1864年英鎊兌美元匯率在10附近,如今卻跌倒了1.40000附近。如今美國的GDP佔據全球的24.43%,英國佔據3.22%。



主流貨幣中最年輕的是歐元,1999年1月1日發行,22個年頭讓歐元成為世界第二大貨幣。傳統的外匯貨幣的存在時間遠遠大於加密貨幣,並且經歷了各個國家經濟此消彼長甚至是一二戰的考驗。

如果說日久見人心,那麼存在了幾百年的現代貨幣肯定好於加密貨幣。新事物成功道路不是一帆風順的,需要經過多種考驗,絕大部分還會半路崩潰。這種背景之下,是久經考驗的主流貨幣好,還是新興事物好,值得思考。


屈指可數VS普遍使用

外匯投資於加密貨幣投資一樣,都存在現貨和合約兩種方式。外匯的現貨投資很簡單,拿著你擁有的1萬美元兌換成你中意的貨幣(新臺幣、新加坡幣、歐元、瑞郎等)。可以換成現金,也可以換成現匯在銀行帳戶裡存著。當你中意的貨幣升值的時候,再換回美元,就可以獲得比原來更多的美元資金。

現貨交易的漲跌幅度是比較小的,因為這裡外幣或者本幣資產有多少,你的持倉就只能有多少。現貨交易無時無刻都在生活中進行,高通等國外晶片廠商給台積電的錢是美金,最終要換成新臺幣,變成台積電工程師的工資。因為一個地區只能接受本地法定貨幣在生活中消費。
到這裡你會發現,即使外匯現貨交易存在漲跌,你還是可以決定這1萬美金是拿去美國旅遊花,還是換成新臺幣在臺灣消費。也就是這個兌換的雙方是可以消費的。


加密貨幣目前現實生活中的使用情景基本發生線上上,而且支持的商戶不多,可用場景少。花不出去的錢或者資產就沒有流動性,沒有意義。加密貨幣現實中最大的問題就在於幣值的波動太大了,每天的波動基本超過3%。

假如你的工資每個月是一個固定的加密貨幣數字,那麼這個月該貨幣上漲10%的時候,相當於你工資購買力上升10%;一旦下跌10%,相當於你工資購買力縮水10%。每個月實際到手的工資堪比升職加薪或者降職減薪的波動,你能接受嘛?
       


便利交易也勿忘這一要素


對比完了加密貨幣和外匯的現貨交易區別,在來看看合約交易。合約交易的物件都是金融衍生品,通過規定金融衍生品對應的實物規模來形成合約大小。近期興起的加密貨幣永續合約不用進行期現交割,可以使用100多倍的杠杆進行多空雙向交易。這實際上就是差價合約,不持有實物,通過多空交易賺取差價,承擔額外的資金借貸成本。

MT5和MT4平臺上展示的貨幣對本質就是差價合約,隔夜利息就是借貸成本的體現。不同的是外匯貨幣對的合約交易杠杠更高(200-500倍左右)。


看起來相同,其實還有不同的點。加密貨幣平臺的差價合約基本不受監管,這也就意味著對手方交易,成交與否,市場報價是否合理等影響交易的要素缺乏獨立監督和評價的機構。交易出了問題,無法向監管機構資訊或者投訴。在公司內部操作以及從業人員方面更是沒有統一的監管要求,只能依靠公司自覺履行KYC以及合規義務。網頁上宣傳的安全保障絕大多數都是網路安全,而非交易過程的安全以及資金安全。


而外匯差價合約交易需要且應該受到各國監管機構的監管,如英國FCA,德國BaFin,英屬維爾京FSC等監管機構都會定期審查經紀商的訂單執行狀況。經紀公司的從業人員也要遵守監管機構的規定。

最重要的還是資金層面!外匯經紀商以GKFXPrime為例,根據FSC的要求,資金將在協力廠商銀行的帳戶內存放,和公司營運資金分離,並受到監管。

加密貨幣交易所的資金帳戶並未獨立分離,也缺乏政府監管機構對於資金運用的監督,缺乏外部事中事後監管。2021年4月,土耳其加密貨幣交易所Thodex忽然停止運營,90後CEO潛逃外國,客戶資金約20億美金不翼而飛,無法取出!土耳其政府發佈了國際通緝令,目前仍然杳無音訊。類似的加密貨幣交易所詐騙,基本都是直接將客戶資金攜款潛逃。



(公司 CEO 奧澤最後現身機場畫面)


任何投資,無法取出自己帳戶資金時,都是空中樓閣。目前大部分加密貨幣交易所的資金託管存在缺失問題,即使盈利或者保存有本金能否提現到自己銀行帳戶還是個未知數。當你進行任何投資的時候,第一個要考慮的問題不是它的漲跌好壞,而是自己的資金是否安全!資金安全是任何投資的第一步!


投資道路千萬條,安全才是第一條

對比了這麼多,不知道你最後是傾向於經歷了時間考驗外匯貨幣還是前景尚未可知的加密貨幣;是選擇實際生活中可以廣泛使用的法定貨幣還是價值波動更大的加密貨幣。但是最後一定要牢記一點:任何投資的第一步,都要確保自己的資金安全,帳戶資金隔離存放才是上上之選。

挺我:https://www.wearn.com/fans/?151447


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