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本篇最後由 sagemao 於 2020/11/20 21:11:34 編輯

2020年11月20日星期五


賭博的每個人都會輸錢

以旁觀者眼光看,賭錢輸贏機率應該是一半一半,為什麼只要看到賭徒都是身負巨額債務,只見輸不見贏?輸是輸在一個『貪』字。「戒賭吧」或者許多論壇有句至理名言:贏是過程,輸是結局。很多賭徒把輸錢原因歸結為黑、假、騙,只能說還沒有吃夠教訓,總覺得賭局公平就能贏。〔股市操盤手則大多以為看準就能贏〕事實上只要有數學常識就能明白,無論賭局公平與否,最終結果永遠是輸光的。

莊家:金錢有限、時間有限,你心態不行怎麼跟我玩。

一個很簡單的數學原理,甚至連數學原理都稱不上。你一塊錢我一塊錢,賭一局,你我輸贏概率各50%。你一塊錢我十塊錢,我贏光你錢的機率比你大得多。你一塊錢,我本錢無限,你無論如何都不可能贏我的。參與賭博的人,只要你一直在賭,賭場桌上的錢相當於你就等於無限,賭局結束只有一個結果──你輸光你身上的全部。

明白了嗎?這裡的關鍵在哪兒?正是「一直在賭」這四個字。你參加的賭局越多,你離輸光就越近。

為什麼賭徒會一直深陷,越輸越多?

為什麼明明輸了錢,不能汲取教訓,非要再一次把錢丟進去,甚至借錢丟進去?被火燒了知道不再靠近火,被小偷偷了知道要看緊錢包,為什麼賭錢輸了,還要一而再再而三的輸?

首先,是因為刺激。賭博帶來的生理上的興奮感,輸贏只見巨大的心理落差造成的大喜大悲給身體帶來的刺激,如同過山車和高空跳傘,是別的娛樂活動很難提供的,對這種刺激感的追求,是「賭癮」的直接來源。

當然,這只是最直接、最簡單也是最原始的原因。

第二層原因,是情緒。世界上百分之九十九的人無法真正控制自己的情緒,做到完全理性的人少之又少。賭桌是一個能無限放大人的負面情緒和心理弱點的地方、所謂「輸急眼」是最可怕的心理因素。而人類有一個普遍的心理弱點是:人因為「失去」而產生的負面情緒遠超過「獲得」而產生的正面情緒。〔股市裡就是恐懼大於貪婪的力量,崩盤比上漲快。〕

這就造成了一個常見的現象,賭徒總是難以分辨「自己贏的錢」和「本錢」。無論贏了多少錢,只要輸一把,就一定要再贏回來,無數人無數次在「再贏一把就收手」的情況下,因為輸了一把非要扳回來而導致局面無法挽回。

第三層原因,是壓力。當你輸了一萬,你覺得沒關係。幾把就能翻回來了。當你輸了十萬,你開始有壓力,這時只要停止,還有挽回的餘地,但你不敢面對過去十年的辛苦付諸東流的結果,不敢面對家人的責難,於是你開始舉債。但殘酷的數據規律會告訴你,【把幾十萬塊輸光很容易,但想從零開始重新贏回十萬塊卻成了幾乎不可能完成的任務。】你只有一次又一次的重複「借債──輸光──再借債」的惡性循環,直至無法掩飾,全面爆發。

這時有人就會想,輸錢會有壓力,會控制不住情緒。如果我運氣稍好點,一開始贏了錢,或者輸了些錢很快翻回來了,不就能有好的結果嗎?

這就是我要說的重點:
輸錢不可怕,贏錢才可怕!
贏錢了你會收手嗎?不可能的。
每個人根深蒂固的劣根性──成功是我個人強大;失敗因為環境掣肘。
翻譯到賭桌上:贏錢=我是賭神。輸錢=今天運氣不好,明天就會轉運。
這種毫無理由的自負一定會遭到概率之神的懲罰,告訴你一切都是運氣,你並不比任何人聰明。

萬一,概率之神眷顧了你,你贏了更多的錢呢?

真正可怕的事情可能會發生──你的金錢觀被摧毀了。你一年能掙多少錢?步行街均薪三十萬。(當個小老闆年薪30萬人民幣)算你一年能掙一百萬吧!你靠工作能在一個晚上掙十萬嗎?能在一場球的時間裡掙幾萬塊嗎?但是靠賭博,你掙到了。那麼,你願意去工作嗎?如果你經歷過一晚上幾十萬的輸贏,你在精神上已經很難再回到靠工作、靠努力去掙回曾經失去的一切。

涉足股市究竟好還是不好?這個問題讓很多有意向涉足股市的人都感到很困惑,股市中有漲有跌,有太多的不確定性,不乏有些人一旦開始炒股,就【從此和幸福絕緣了】。股票跌了他鬱悶,股票不漲不跌他糾結,股票漲了他又擔心啥時候要跌,拿不住要賣。炒股之後就從來沒有心裡踏實過。更倒霉的是,在承受了這麼多心理壓力之後,發現竟然沒賺到錢,大牛市裡還賠了。為啥會這樣呢?99%的股民都具有以下心理特徵,這些奇怪的心理可以確保你賺不到錢,你中槍沒有?

平均值謬誤

請先做一道測試題,在以下四個選項中,選擇你認為最符合自己的一項:

A•我的智力非常高超,遠勝過多數人;
B•我的智力並不算特別出色,只是中等偏上水平;
C•我的智力比較弱,只能算是中等偏下水平;
D•我的智力非常差勁,遠弱於多數人。

絕大多數人都會選擇選項B,既然絕大多數人都是中等偏上的智力水平,那麼怎樣才是平均水平呢?平均值謬誤在於,多數人都會認為自己比平均水平更高。在一項調查中,有82%的人認為自己的駕駛技術比平均水平更高,很明顯,其中有很多人是錯誤的。

這一謬誤在股市更加誇張,因為每個人去炒股都是認為自己能夠賺到錢,沒有人會認為自己會虧錢而去炒股的,而且多數人對自己盈利的預期都是跑贏大盤,事實上連多數基金都做不到跑贏大盤。

那些過分自信的人通常會表現為頻繁的交易,不停的買進賣出,他們對所獲得信息的準確性以及自己的判斷能力都非常自信。曾有經濟學家專門研究過券商的帳戶數據,他們發現更高的交易量並不能帶來更高的回報,事實上買賣頻繁的人平均而言回報更低,因為他們都把利潤貢獻給手續費和證交稅了。

替罪羊效應

在股市,最好的替罪羊就是所謂的莊家和政府,任何人只要虧了錢就說莊家太壞了,莊家太狡猾了,這樣似乎就能減輕自己的責任。事實上並沒有莊家這一說,畢竟沒有人能夠強迫你買賣。

至於政府嘛,反正大盤好的時候,股民對待政府的態度就是:要你管?大盤不好的時候,股民對待政府的態度就是:你要管!

替罪羊還體現於大環境。如果某人買了一支股票,接着市場下跌了,他就會對自己說:並不是我買錯了股票,而是大勢本身就不好,所以不是我的問題,因為其他股票也在跌。於是他一次次放棄了止損的機會,最後的損失將遠比想像中的大。

賭徒效應與回本謬誤

在賭場中,哪種賭徒最容易下大注?答案是兩種人,一種是已經賺了很多錢的賭徒;另一種是已經虧了很多錢的賭徒。前者會這麼想:既然我已經賺了這麼多錢了,說明我的運氣非常好,或者我特別聰明。而且,既然是賺來的錢,即使虧掉一些也沒關係。因為他似乎在玩別人的錢,而不是自己的錢,所以更容易下大注。後者會這麼想:我已經虧了這麼多了,如果再不想辦法翻本,那就真的都虧光了,所以無論如何我還要賭下去,而且還要押上更多,這樣我才有希望翻本。配資(融資)被爆倉的人,真的會吸取教訓嗎?我猜多數情況下,他會繼續借錢再回來股市翻本的。

一個賭徒如果贏了很多或者輸了很多就意味著他已經深陷於此不能脫身了,那些小賺或小賠的人則超脫得多,所以那些被套牢的人常常會這麼想:如果股價回升到我的買入價,那我就拋售離場,再也不玩了,這就是『回本謬誤』。股價回本後可能續漲,許多人卻賣在回本時。

規律迷信

每個人都會有點小迷信,例如,走路不當心踩到了狗屎,就會對自己說:不祥之兆呀!於是一整天都在擔心會倒霉,稍微碰到一點不順利的事情,就會說:唉呀,還真的應驗了!在股市上這一點尤甚,某人早上起床,發現眼皮在跳,心想難道今天會跌嗎?開盤之後發現果然在跌,於是趕緊賣出。由於股市總是在波動,因此一旦他認為要跌,那就必然會跌。這又強化了他原先的想法,即眼皮跳肯定不是好事情。

我們人類也是如此,股市漲跌的複雜性遠遠超過我們在生活中所能遇到的任何事物,所以我們每個人也在發展著奇怪的迷信。例如,在股市某個階段連垃圾股也會漲上天,而且漲幅巨大,於是就有人總結出,買股票就應該買垃圾虧損股的「真理」來,這可真要嗚呼哀哉了。這同時證明了一件事,人類的大腦天生不善於做多變量問題的思考,只要變量一多,我們立刻無所適從了,這便是科學研究的意義所在,把複雜的世界提煉成簡單的定理。

文末留下幾條簡單的經驗體會,希望對你以後的交易有所幫助:

1•不是什麼時候都適合交易。大環境不好的時候,泥沙俱下,要想賺錢真的很難。比如大陸2015年股災時,哪個股票扛得住?與其火中取栗,還不如好好休息,耐心等待。我們來到市場有賺幾千萬的願望,當然不能只有三五天的耐心。千萬不要相信所謂的「踏空」,錯過無非就當沒來過,做錯才真的致命。

2•不是什麼樣的機會都值得參與。什麼樣的方法都玩,賺錢的次數自然會多,但是一旦遇到不利情況,虧起來也特別快。市場機會是無限的,而我們錢是虧得完的,唯有主動放棄,只參與少量自己熟悉的機會,才能把有限的資金更好地用在刀刃上。君子有所為,有所不為。

3•信號第一,鐵的紀律。不受個人情緒影響,由戰勝市場轉變為順應市場,由主動交易轉變為被動交易。操作主要考慮在「應變」而不是在「預測」上。

4•抓住試盤,守株待兔。在常人看來這是愚蠢和原始的,但是真正讓我炒股能夠穩定、長久、持續地賺到錢的功夫還真是「坐功」。守株待兔關鍵是選擇在哪些樹下可以耐心等待,可能這個選擇是幾年來的心血結晶,心法相同技法卻不同。

5•不贊成股票下跌後買入補倉攤薄成本。在交易中,試圖挽救一個錯誤的難度遠高於痛快了結一個錯誤。第一次買入沒有盈利其實就是危險信號,為什麼還要錯上加錯,補對五次挽回的盈利往往不夠一次補錯虧的。

6•不贊成因為跌多了跌久了去抄底。底部都是事後走出來才知道,雖然回頭看好像無比清晰,但置身事中很難辨別,不然人家憑什麼把股票便宜賣給你?

7•炒股最難的事是什麼?我認為就是方向選對了之後,如何能夠堅持!人性的弱點就是專注於不斷地尋求機會,卻忘了讓到手的機會擴大利潤。

中國真正精明的交易者只有一種人:換手率高表示什麼?偷偷幹吧 [節錄改編]
2018年8月15日
股海藏經樓

【廣義的賭徒謬誤】
賭徒謬誤(The Gambler's Fallacy)亦稱為蒙地卡羅謬誤(The Monte Carlo Fallacy),是一種機率謬誤,主張由於某事發生了很多次,因此接下來不太可能發生……
例如骰子賭大小
據說連續開大或小的歷史記錄是26次
我見過連開13次
這樣就能摧毀「倍投法」
倍投法:第二次比第一次加倍投注,以此類推……
※※※
現今「賭徒謬誤」比較廣義
指賭徒常有的錯誤想法
「回本謬誤」是sagemao的發明
另外還有「向上加碼的謬誤」
也就是賺的時候加碼
賠的時候不加碼
這是《股票作手回憶錄》主角傑西•李佛摩留下的謬誤
也是sagemao的發明
很明顯
向上加碼是一種機率謬誤
★★★

Sage Mao


 
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